以案说险 | 警惕婚恋诈骗甜蜜陷阱

3月，客户赵女士前往招行网点，急于向一位未曾线下见面的网恋对象转账2万元。客户情绪异常激动，催促柜员为其快速办理业务。柜员敏锐察觉客户交易异常，严格遵循反诈风控要求，暂缓办理转账业务，耐心安抚客户情绪，并启动警银联动机制开展风险排查。经警方核查后发现，该收款账户为涉诈高危账户，风险极高。最终在警银联合劝阻下，客户资金被成功拦截，有效避免客户财产损失。

1.本案具有典型的“杀猪盘”婚恋诈骗特征：犯罪分子通过网络交友建立信任，塑造“贴心人”形象，随后以“资金周转”“应急用钱”等借口诱导大额转账，手段隐蔽、迷惑性强。

2.受害人防范意识薄弱，盲目信任网友，未核实对方身份，对转账风险缺乏警惕，甚至听从骗子指令对抗银行风控、催促加急转账。

3.柜面反诈防线作用显著，银行严格执行可疑交易筛查制度，及时识别异地陌生账户、婚恋交友类转账等高风险交易。

4.警银高效联动成效突出，快速核验涉诈账户、同步上门劝导处置，实现打防结合、闭环管理，从源头上拦截涉诈资金流转。

招商银行惠州分行提醒您：

1.网络交友务必保持警惕，凡未见面网友以任何理由索要钱财、投资或资金周转，一律视为诈骗，坚决做到不轻信、不透露、不转账。

2.凡是陌生人诱导大额柜面转账、催促加急办理、怂恿投诉银行以阻挠核实，均为高风险涉诈行为，应高度警觉。

3.办理银行转账业务时，应多留心、多核实，遇到可疑交易应听从工作人员劝阻，切勿固执坚持转账。

4.如遇反诈疑问或疑似诈骗陷阱，应立即拨打96110反诈劝阻专线，或就近前往银行网点求助，警银携手共同守护个人资金安全。

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