在电信网络诈骗链条中，犯罪分子为了保证自身和赃款的安全，需要把诈骗得来的钱“洗一洗”才能进入自己的账户，这个过程被称为“跑分”，大量租借或者购买来的他人银行卡就是“洗白”的工具。这本质上是网络黑灰产业链为了借用普通用户身份，实施违法犯罪行为、逃避监管追踪而布设的陷阱。
轻信路边小广告或者网络上的贷款公司，将自己的银行卡、身份信息、手机网银登录密码、交易密码等告知对方，美其名曰“刷流水”“恢复征信”，实际成为了上游诈骗分子的帮凶。
诈骗团伙会通过各种途径发布兼职信息，以兼职名义，让不明所以的群众通过刷单尝到一点“甜头”，随后就开始要求你提供银行卡、微信号、身份信息等，让你在不知不觉中成为电信诈骗“工具人”。
为诈骗团伙非法获取并提供批量社交媒体账户、“解封”封禁账号通过非法手段批量注册、收购某交友App账号、卖给或出租给诈骗团伙实施电信诈骗、网络赌博等犯罪活动。
常见的是架GOIP设备，为诈骗人员拨打诈骗电话开“后门”，利用招聘网站、电子邮箱、社交软件等平台为诈骗团伙发送投资理财等虚假信息，诱导受害者与诈骗团伙联系，供诈骗团伙实施诈骗。
