第43期无罪|诈骗罪:婚恋转账属民事婚约纠纷,不能以刑事手段插手经济纠纷

H 与 FR 曾经是男女朋友关系，二人交往期间产生多笔资金往来。后续双方感情破裂，FR 聘请专业律师，以婚约财产纠纷向宝安区人民法院提起民事诉讼，民事起诉状中并未主张遭遇诈骗，而是认为转账是维系恋爱、缔结婚姻的附条件赠与。 2023 年 3 月，宝安区人民法院出具《民事调解书》，对双方婚约财产纠纷予以处理，调解书生效后案件进入强制执行程序，H 因经济困难未能足额履行，被列为失信被执行人。

时隔四年，FR 基于同一事实，又向公安机关报案，控告 H 涉嫌诈骗罪，H 被刑事拘留。

根据 H 陈述，聊天记录里面 “看病、父亲打官司、偿还欠款、宠物生病” 等索要钱财的话术，并不是 H 本人发送，而是 YJL 冒用 H 的微信账号与 FR 对话，且多项聊天内容存在明显矛盾。H本人 收取的小额款项属于恋爱期间正常赠与。YJL 收到大额资金之后，并未转付给 H。

接受委托之后，律师第一时间会见 H，梳理全部民事案卷材料、微信聊天记录、银行流水，确立核心辩护思路：本案本质是已经法院处理完毕的婚约财产民事纠纷，现有证据无法证实 H 主观上具有非法占有目的，客观上存在第三人冒用微信作案的重大疑点，指控诈骗罪事实不清、证据不足，恳请检察机关作出不批准逮捕决定，予以释放。

一、案件已经民事审理，不应再以刑事手段介入同一经济纠纷

FR 当初在专业律师代理下提起民事诉讼，自认转账是维系恋爱婚约的赠与行为，没有被诈骗的表述，法院也按照婚约财产纠纷出具生效民事调解书，案件已经进入强制执行。 依据最高检、公安部相关办案精神，严禁以刑事手段插手经济民事纠纷。同一事实已经民事生效文书处理，在没有新的实质性犯罪证据情况下，不应再启动刑事侦查程序，不能因为民事执行不到位就转为刑事控告，不排除报复性报案的嫌疑。

二、本案存在重大证据疑点，不能归责于 H 实施虚构事实的诈骗行为

大量涉案要钱的聊天话术并非 H 操作，是 YJL 冒用 H 微信账号对外沟通。聊天文本中血型、人称指代等多处客观细节可以佐证。 绝大部分涉案钱款直接进入 YJL 账户，没有流转到 H 手中；H 本人只收到几千元，属于情侣之间小额赠与。如果是 H 要骗取钱财，理应使用自己本人收款账户，不符合常理。现有证据不能排除 YJL 借 H 微信实施行为的合理怀疑。

三、对比同案人员处理，本案证据不足以认定 H 构成诈骗

YJL 收取绝大部分涉案资金，又实际操作微信聊天，但并未被刑事拘留。若本案属于诈骗犯罪，YJL 是关键人员；在未追究 YJL 的前提下，单独羁押 H，违背刑法人人平等、罪责刑相适应原则。

四、H 系经济类案件，证据已经固定，不具有社会危险性，家庭情况特殊

1.本案属于经济犯罪，非暴力犯罪，案卷证据、流水、聊天记录均已调取固定，不存在毁灭证据、串供、逃跑风险。

2.家属可以依法提供人保或财保，能够保证取保候审后随传随到，不干扰诉讼。

五、达不到逮捕法定证据标准

按照审查逮捕相关规定，批准逮捕需要 “有证据证明有犯罪事实”，其中主观非法占有目的是必备要件。而本案现有证据存在重大矛盾与合理怀疑，不足以证实 H 主观诈骗故意，不符合逮捕条件。

综上，辩护人向办案机关提交完整法律意见，恳请对 H 作出取保候审决定，立即释放。

侦查机关全面审阅卷宗材料、民事调解书、微信聊天记录、银行流水，采纳我方全部辩护观点。 侦查机关认定：现有证据不足以证实 H 主观上具有非法占有目的，指控 H 构成诈骗罪事实不清、证据不足。

最终H被依法释放，回归家庭生活。

婚恋关系产生的财产往来，是实务当中刑民交叉的重灾区。很多当事人分手后拿不回恋爱期间的转账，就想通过报警刑事立案施压，把民事纠纷包装成刑事案件。

这里厘清几个关键点：

1.恋爱、婚约转账不等于被骗，是附条件赠与还是借贷，优先走民事诉讼途径解决；

2.案件已经法院出具生效民事调解书，没有新的实质犯罪证据，不应当随意启动刑事程序，不能把民事执行不能作为刑事立案理由；

3.不要简单 “账号是谁的，就是谁作案”，要仔细甄别是否存在账号被他人冒用、第三方介入的客观疑点；

4.诈骗罪成立必须同时具备：主观非法占有目的 + 客观虚构事实隐瞒真相 + 被害人基于错误认识处分财物，三者缺一不可。

同时也提醒大家：

1.恋爱交往过程中，大额资金往来尽量留存聊天、转账备注，保护自身财产；

2.遭遇账号被他人冒用聊天、收款，第一时间留存证据，及时报警；

3.如果不幸被以婚恋诈骗刑事拘留，要抓住 37 天黄金辩护期，重点从刑民边界、主观目的、证据疑点、资金流向角度开展辩护。

刑法打击真正以婚恋为名骗取钱财的犯罪分子，但不会把普通男女感情财产纠纷上升为刑事犯罪。