婚恋型诈骗，是指诈骗分子借“婚恋”外壳，通过虚构身份、编造故事等手段，以生病、投资等虚假理由骗取钱财的行为。近年来，婚恋型诈骗日益高发、社会危害性突出。依法严厉打击婚恋型诈骗犯罪，既是守护人民群众财产安全、维护群众合法权益的必然要求，也是净化社会婚恋环境、涵养诚信友善社会风气的重要举措。
婚恋型诈骗案件的主要特征
梳理司法实践情况可以发现，婚恋型诈骗案件主要呈现如下特征：
犯罪形式隐蔽，察觉识别难度大。婚恋型诈骗精准利用被害人情感需求，由不法分子伪装成医生、教师等社会认可度较高的职业，倾听烦恼、描绘未来，持续输出情绪价值，诱导被害人陷入情感误区、疏于身份核实。部分犯罪团伙针对不同年龄、不同职业群体定制话术，行骗流程标准化，分工明确，被害人难以察觉。作案多以小额借款及时归还博取信任，继而以生病住院、投资亏损等理由索要大额钱财，将资金索取包装成婚恋责任，掩盖诈骗本质。
犯罪团伙化，难以全链条打击。婚恋型诈骗已形成犯罪链条：上游负责话术培训等工作，中游负责扮演“婚恋对象”实施诱骗，下游提供银行卡、手机卡协助资金流转。各环节间多为单线联系，行为人之间甚至互不知晓真实身份，组织架构隐蔽，难以实现全链条打击。
行为模式新颖，司法认定存在分歧。作为新型诈骗犯罪，婚恋型诈骗的行为方式、话术逻辑与传统诈骗犯罪有明显不同，在构成要件、法律适用标准、罪与非罪等问题上尚未形成司法共识，尤其在“正常婚恋交往中的经济往来”与“以非法占有为目的的欺骗行为”的区分认定方面存在较大争议。
作案依托网络，证据固定难度高。婚恋型诈骗依托社交平台、婚恋网站等电子媒介实施，行为人以虚假身份注册账号，以文字聊天、语音通话等电子化方式与被害人建立情感关联，线下物理痕迹较少。作案后常删除、篡改聊天及交易记录，注销账号、销毁设备，完整证据链较难固定，增加侦查取证难度。
资金流转复杂，追赃挽损难度大。涉案资金多经多层拆分转账、跨账户洗白套现，转移迅速、隐匿，溯源核查、查扣处置难度大。赃款多被挥霍或购置房产、车辆等不动产及大额资产，权属甄别、资产追缴等环节障碍多。
强化检察监督推动婚恋型诈骗
全链条治理
检察机关是国家的法律监督机关和司法机关，应依法主动履职，强化多方协作，推进婚恋型诈骗全链条治理。
注重全链条精准打击。第一，聚焦电信流。引导侦查机关全面收集涉案手机号、虚拟社交账号等关联信息，逐项核实通话记录、账号登录轨迹等，再以通信数据交叉比对、IP地址溯源追踪等方式，厘清上游培训人员、中游诈骗实施者、下游“两卡”提供者的层级关系及协作脉络，由此锁定各涉案人员身份。第二，聚焦资金流。引导收集与案件有关的银行账户、第三方支付平台的资金交易记录，确定各笔资金转入、转出的具体时间、金额、对方账户，绘制清晰准确的资金流向图，找出资金最终去向，挖掘相关财物及背后所涉人员。第三，聚焦网络流。引导调取婚恋社交平台、聊天软件后台数据、恢复已删除的聊天记录等电子数据，提取虚假婚恋人设搭建的证据，同时追踪涉案网络服务器、域名注册等关联线索，将线上作案痕迹与线下犯罪行为逐项对应，确保证据链完整。第四，聚焦信息流。引导侦查机关顺着信息流向倒查溯源，对公民个人信息非法收集、贩卖、流转、使用等环节予以排查，精准锁定非法提供、倒卖个人信息的违法人员，查清信息泄露、交易的完整链条。
综合认定罪与非罪。从六个维度综合审查，精准区分正常婚恋往来与诈骗犯罪。第一，审查身份信息。核查犯罪嫌疑人是否通过伪造、变造身份信息，虚构职业、家境、婚恋状态等获取被害人信任。第二，审查人物关系。结合双方聊天记录、日常交往轨迹、周边证人证言等，核实二人感情缔结的真实性。同时通过警情核查、社交平台数据比对等方式，核查犯罪嫌疑人是否存在“广撒网”式交往、是否先后或同时与多人建立同类交往关系。第三，审查借钱事由。核实犯罪嫌疑人借钱缘由是否客观属实，是对原有事实进行夸大渲染，还是凭空虚构事由。同时结合犯罪嫌疑人日常收支、从业经营、家庭经济等客观背景综合比对，判断借钱理由能否与其真实生活相互印证。第四，审查资金流向。核查涉案资金的实际流转脉络，区分资金是用于合理日常开支、正常生产经营活动，还是被肆意挥霍、对外抵债，或是刻意进行资产转移。第五，审查还款意愿。核查犯罪嫌疑人是否有实质性履约行为，在被害人索要款项后，是否有以虚假承诺拖延推诿、拒不还款等情形。第六，审查还款能力。结合犯罪嫌疑人自身经济条件、财产收入、负债情况等，全面核实其有无偿还钱款的客观能力。
全面加强协作配合。强化检法联动，就婚恋型诈骗案件的罪名认定、法律适用、量刑尺度等重点问题进行深入沟通研讨，统一证据采信标准和裁判尺度，消除认识偏差，避免出现同案不同判情况。推进跨区域协作，建立线索移送、证据协查等机制，打破办案地域壁垒。加强检察机关内部联动，刑事检察部门在办理婚恋型诈骗案件中，发现侵犯公民个人信息且严重损害公共利益的线索，及时移送公益诉讼检察部门开展个人信息保护领域检察监督。开展相关培训，邀请专家围绕婚恋型诈骗案件电子数据现场提取、技术修复、固定保全等方面授课。结合婚恋型诈骗典型案例，传授电子证据链条构建技巧，讲解涉案电子设备勘验、电子取证的规范化操作。
加大追赃挽损力度。注重审查赃款去向，对于已通过消费等方式转化为房产、汽车、黄金、虚拟货币等资产的资金，仔细审查和识别获得这些资产的资金来源，发挥补充侦查作用，及时厘清财物权属关系，拓展追赃挽损的广度和深度。从平台资金账户、犯罪分子个人账户入手，倒查资金流向，及时冻结相关账户。通过资金流向发现处置线索的，及时扣押涉案相关财物，阻断诈骗资金的转移和处置，避免被害人财产损失。依法适用认罪认罚从宽制度，促成被告人主动退赔退赃，实现最大限度追赃挽损。
促推婚恋市场治理。对近年来婚恋型诈骗案件进行全面梳理，分析案发成因、监管漏洞、风险隐患，就案件所暴露的婚恋平台实名认证流于形式等问题，向相关职能部门制发社会治理检察建议，督促其压实监管责任、切实规范婚恋市场秩序。结合办理的典型案件，以普法宣讲等形式开展反诈宣传，揭露“虚假人设”“恋爱投资”“借钱周转”等常见诈骗套路，传授风险识别方法及维权知识。
